كيف يتم التحقق من الهوية؟
يبدأ التحقق بجمع البيانات الأساسية التي تحدد هوية المستخدم، ثم مطابقتها مع مصدر موثوق أو خدمة تحقق معتمدة. وقد تشمل البيانات الاسم ورقم الهوية وتاريخ الميلاد ورقم الجوال، وفق متطلبات الخدمة والجهة التي تقدمها.
وفي الخدمات الرقمية، يمكن إجراء المطابقة إلكترونيًا باستخدام خدمات الهوية الرقمية أو الأنظمة الحكومية المعتمدة، بحيث تتأكد المنصة من ارتباط الحساب بالشخص الذي قدم بياناته قبل إتاحة الخدمات التي تتطلب التوثيق.
ويُعد التحقق من الهوية جزءًا من مفهوم أوسع هو اعرف عميلك KYC. فقد تتطلب طبيعة الخدمة جمع معلومات إضافية عن العميل أو المنشأة، والتحقق من الأشخاص المخولين بالتصرف عنها، وفهم طبيعة العلاقة أو النشاط بحسب المتطلبات التنظيمية ومستوى المخاطر.
ويختلف التحقق من الهوية عن تسجيل الدخول؛ فتسجيل الدخول يثبت امتلاك المستخدم لبيانات الوصول إلى الحساب، بينما يهدف التحقق من الهوية إلى التأكد من أن الحساب مرتبط بالشخص الحقيقي الذي يحمل البيانات المسجلة.
ما أهمية التحقق من الهوية في المعاملات المالية؟
يربط الحساب بالشخص الذي تم التحقق من بياناته، ما يصعّب استخدام هوية شخص آخر أو إنشاء حساب ببيانات غير صحيحة.
يقلل مخاطر انتحال الشخصية والاحتيال، من خلال إضافة خطوة تحقق قبل استخدام الخدمات والمعاملات التي تتطلب توثيق المستخدم.
يدعم إجراءات العناية الواجبة والامتثال، من خلال توفير بيانات موثقة تساعد الجهات المالية على معرفة عملائها والاحتفاظ بالسجلات المطلوبة.
كيف يتم التحقق من الهوية في وفّي؟
يتطلب إتمام المعاملات في وفّي تأكيد هوية المستخدم عبر أبشر، كما يشترط أن يكون رقم جوال كل من البائع والمشتري موثقًا وفق آلية التحقق المعتمدة لدى وفّي.
يبدأ المستخدم من صفحة حسابه في وفّي باختيار تأكيد الهوية، ثم إدخال رقم الهوية الوطنية. بعد ذلك يصل طلب التفعيل إلى تطبيق أبشر، ويوافق المستخدم عليه للحصول على رمز التفعيل.
يُدخل المستخدم الرمز في وفّي، وبعد التحقق منه تظهر علامة التوثيق على ملفه الشخصي. وبذلك يصبح الحساب مرتبطًا بهوية مؤكدة قبل إتمام المعاملات التي تتطلب التوثيق، بينما تبقى تفاصيل الصفقة وقيمتها وشروطها مسجلة داخل معاملة الضمان.
يمكن الاطلاع على خطوات تأكيد الهوية ومتطلبات توثيق أبشر لإكمال المعاملة في مركز مساعدة وفّي.
نصيحة عملية
إذا كنت تنشئ معاملة مع طرف جديد، اطلب منه إكمال توثيق حسابه في وفّي قبل بدء تنفيذ الصفقة، خصوصًا عندما يكون التسليم أو الدفع مرتبطًا بموعد قريب. بذلك يكون الطرفان جاهزين لإكمال خطوات المعاملة عند الوصول إلى المرحلة التي تتطلب التحقق.
أنشئ معاملة ضمان مالي
حوّل اتفاقك إلى معاملة واضحة تربط صرف الأموال بتحقق الشروط.